- La detección de comportamientos extraños mediante IA y Machine Learning permite obtener una información intersectorial muy valiosa para que las entidades bancarias puedan analizarla
- En un solo año, Iberpay procesa unos 2.800 millones de transacciones por valor de 2,5 billones de euros
Sopra Steria, reconocido líder europeo en consultoría, servicios digitales y desarrollo de software, junto a Iberpay, infraestructura que gestiona el sistema nacional de pagos y que conecta bancos, cuentas de pago, ciudadanos y empresas para procesar y liquidar sus pagos en euros entre cuentas, están trabajando para mejorar la detección del fraude y prevenir el blanqueo de capitales por medio de Inteligencia Artificial.
Para llevar a cabo esta iniciativa, Sopra Steria está apoyando a Iberpay en un proyecto que se centra en la aplicación de algoritmos de Inteligencia Artificial y Machine Learning con el propósito de encontrar patrones anómalos, tanto de fraude, como de blanqueo de capitales. La detección de comportamientos extraños, como los movimientos anómalos de fondos y los plazos de tiempo en los que ocurren, permite obtener una información muy valiosa para las entidades bancarias a nivel intersectorial para que pueda ser analizada posteriormente.
Esto va a permitir, además, entrenar para mejorar aún más el algoritmo y generar mayor conocimiento del comportamiento de cuentas potencialmente fraudulentas. A su vez, potenciará el resto de herramientas de lucha contra el fraude que Iberpay ha puesto en funcionamiento y que se integra en la cadena de valor de los pagos instantáneos.
Desde el punto de vista tecnológico, se ha llevado a cabo la adopción del Cloud, incluyendo un onboarding y el diseño de la estrategia para la nube. Asimismo, se ha desplegado una plataforma de analítica de datos avanzada y se han desarrollado diversos casos de uso para mejorar la detección de posibles fraudes y blanqueo de capitales en las transferencias bancarias apoyándose en los modelos analíticos implementados.
El Director General de Sopra Steria España, Antonio Peñalver, ha señalado que España “es un referente europeo en cuanto a seguridad e inmediatez en los pagos. Más de la mitad de las transferencias son instantáneas, frente al 15,5% en Europa. Sin embargo, el movimiento rápido de capitales puede conllevar cierta dificultad para perseguir el fraude. Por ese motivo, Iberpay empezó a prestar hace ya varios años un servicio intersectorial para su prevención y ahora nos ha elegido para que le acompañemos en este reto, incorporando Inteligencia Artificial en los procesos de este servicio”. Tal y como señaló Peñalver, “este proyecto demuestra las capacidades end to end de la Compañía y aprovecha todo nuestro conocimiento del sector bancario, experiencia en datos e Inteligencia Artificial y nuestras competencias en entornos Cloud”.
Sobre Iberpay
Iberpay gestiona el sistema nacional de pagos (SNCE), infraestructura interbancaria española y nodo neurálgico de la red europea de pagos entre cuentas en la que participa la práctica totalidad de los bancos operantes en España para procesar y liquidar los pagos que circulan entre las cuentas de los ciudadanos y las empresas, utilizando instrumentos de pago tan relevantes para la actividad económica del país como son los adeudos, las transferencias de crédito ordinarias o las transferencias instantáneas. Iberpay desempeña también un papel clave en la distribución del efectivo a los bancos españoles, como gestor del sistema de distribución de efectivo (SDA) y ofrece otros servicios tecnológicos y digitales de alto valor en el ámbito de los pagos.
Desde 2017, Iberpay presta el servicio interbancario de procesamiento de transferencias instantáneas SEPA a la comunidad financiera española, así como su conexión con los principales servicios paneuropeos, proporcionando los raíles necesarios para canalizar cualquier servicio de pago basado en estas transferencias instantáneas.
Iberpay procesó 2.783 millones de transacciones de pago en 2022, por un valor de 2,5 billones de euros y con picos diarios de 27,9 millones de operaciones. En cuanto a las transferencias instantáneas, Iberpay procesa una media diaria de 2 millones y alcanza picos diarios superiores a 2,8 millones. Más del 52% de todas las transferencias de crédito procesadas en el sistema de pago español son ya transferencias instantáneas.
Sobre Sopra Steria
Sopra Steria, reconocido líder europeo en consultoría, servicios digitales y desarrollo de software, ayuda a sus clientes a impulsar su transformación digital y obtener beneficios tangibles y sostenibles. Ofrece soluciones integrales para hacer que las grandes empresas y organizaciones sean más competitivas al combinar un profundo conocimiento sobre una amplia gama de sectores empresariales y tecnologías innovadoras, con un enfoque totalmente colaborativo. Sopra Steria coloca al ser humano en el centro de su acción y se compromete con sus clientes a aprovechar al máximo sus capacidades digitales para construir un futuro positivo. Con cerca de 55.000 empleados en casi 30 países, el Grupo generó ingresos de 5.100 millones de euros en 2.022.
En España, Sopra Steria está presente desde el año 2.000 y cuenta con 4.200 profesionales distribuidos en sus 12 delegaciones. Dispone de una completa oferta de soluciones y servicios para los sectores de Banca y Seguros, Administraciones Públicas, Transporte, Retail, Gestión de Infraestructuras y Aeroline, Telco, Utilities y Energía. Entre sus clientes se encuentran gran parte de las empresas del Ibex 35, que han abordado diferentes programas de transformación y optimización del uso de la tecnología digital.
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Fuente: Sopra Steria